Likviditet och planering
Kassaflödeskalkylator
Se hur kassan utvecklas månad för månad – och exakt när pengarna riskerar att ta slut.
Räkna på kassanDitt företag
Belopp exklusive moms, per månad.
Ditt resultat
231 813 krkvar i kassan
Kassa per månad
Kassan växer med 31 813 kr under perioden.
Så räknar vi
Vi utgår från din nuvarande kassa och lägger på nettot av intäkter minus kostnader varje månad. Tillväxttakten ökar intäkterna med en fast procentsats per månad, medan kostnaderna hålls konstanta. Saldot visas för varje månad i prognosperioden.
Använd prognosen så här
Titta inte bara på slutsaldot, utan på lägsta punkten. Det är där behovet av kredit eller lån uppstår. Är glappet kortvarigt räcker ofta en checkkredit; är det strukturellt behöver antingen intäkterna upp eller kostnaderna ner.
Vanliga frågor
Vad är kassaflöde?
Kassaflödet är pengarna som faktiskt går in och ut ur företaget under en period. Ett företag kan visa vinst i resultaträkningen och ändå få slut på pengar om kunderna betalar sent.
Hur gör man en kassaflödesprognos?
Utgå från kassan i dag, lägg till förväntade inbetalningar och dra bort alla utbetalningar månad för månad. Följ saldot över tid och identifiera den månad då det blir som lägst.
Hur mycket pengar bör företaget ha i kassan?
En vanlig tumregel är tre månaders fasta kostnader som buffert. Är intäkterna säsongsberoende eller kunderna långsamma betalare bör bufferten vara större.
Vad gör jag om kassan tar slut?
Korta betalningsvillkoren mot kund, förhandla längre villkor mot leverantör, fakturera oftare eller lös glappet med checkkredit, fakturaköp eller ett företagslån.